投資信託

ド素人の投資信託~ひふみプラス5ヶ月目~

投資信託始めました

今年の5月から投資信託を始めてみました。

始めた理由は『なんとなく儲かりそうだから』というなんとも危険な理由です。

3年ほど前にFXをやったことがあったのですが、そのときの理由も『なんとなく儲かりそうだから』でした。。

FXは株と同様に下手をすると破滅する匂いがしたので、『10万だけ』というルールを決めてやることにしました。

一応参考書を買ったり、ネットで調べてみたりして、『なんとなくいけそう』という感覚はあったのですが、3ヵ月ほどで10万円が1万円になっていました・・・。

長い目で見れば回復できたかもしれませんが、日々ドルがいくらだの円高がどうだのというニュースを気にするのにも疲れたので、投資は自分には向いていない気がしてFXは辞めることにしました。

ですが今年に入り、ふとしたことから投資信託について興味が湧き始めて、NISAという存在を知りました。

世間一般的にNISAは幅広く知られているものなのでしょうか?
少なくとも自分は知らなかったです。

今年の1月からはつみたてNISAも始まったようで、これは是非利用してみたい!と思うようになりました。

つみたてNISAは簡単に言うと、毎年40万円分投資信託が購入できて、それで得られた利益については20年間税金がかからない、というものです。

つまり1年目に40万円投資して利益が10万円発生したとしたら、普通はこの10万円に対して税金がかかりますが、つみたてNISAだとかかりません。

投資初心者に優しい、素晴らしい制度です。

ただこのときの自分は投資信託について全然知識がない状態(今も)でしたので、どこに投資すればよいのかよく分かりませんでした。

投資先

よく分かっていなかったくせに、『どうせなら利益が沢山出そうなとこがいい』という超安易な理由でひふみプラスを購入してみることにしました。

ひふみプラスは年リターン率が20%を超えるアクティブファンドです。

今のところ順調そうなので、『いっちょやってみっか!』的な感覚で即決めました。

勢いは大事だと自分に言い聞かせてます。

最悪マイナスになったとしても、生活費をつぎ込んでいるわけではないので、なんとかなるかなと・・・

ということで、定期的にどれだけプラスになっているのかをチェックしていきたいと思います。

あまり頻繁にチェックしていたら投資信託のメリット?がなくなりそうな気がするので、月一くらいで更新しようと思います。

これを書いている今は5ヶ月目で、投資額は25万円です。


利益は+3,652円です。

ちなみに証券会社は楽天証券を利用しています。

楽天証券にした理由は楽天銀行の口座があったのと、積み立てができて楽天ポイントも溜まっていくというメリットがあったからです。